Die sorgenfreie Pensionierung will rechtzeitig geplant sein. Eine umfassende und transparente Finanzplanung zeigt auf, welche Form der Pensionierung zu Ihnen passt. Gemeinsam wägen wir mögliche Szenarien ab und unterstützen Sie dabei, den richtigen Weg zu finden und zu verfolgen.
Rente oder Kapital
Die Entscheidung ob ein Renten- oder Kapitalbezug der Vorsorgegelder sinnvoll ist, hängt von verschiedenen Faktoren ab und soll gründlich überlegt sein. Wir vergleichen für Sie beide Varianten und geben Ihnen konkrete Empfehlungen ab.
Einkommen sichern
Wir erstellen einen soliden Finanzplan, der aufzeigt, wie Ihr Einkommen, Ihre Ausgaben, Ihr Vermögen und Ihre Steuerbelastung vor und nach der Pensionierung aussehen. So können Sie Ihr Leben nach der Pensionierung gelassen geniessen.
Steuern sparen
Wir berechnen Ihre Steuerbelastung bei einem Renten- oder Kapitalbezug Ihrer Vorsorgegelder. Wir prüfen, ob sich ein Pensionskasseneinkauf bei einem späteren Rentenbezug für Sie lohnt. Bei einem Kapitalbezug zeigen wir Ihnen auf, wie Sie Ihr Einkommen und Ihre Kapitalbezüge am besten organisieren, um von einem erheblichen Steuervorteil zu profitieren.
Nachlass regeln
Eine Erbschaftsplanung hat den Vorteil, dass Ihr Vermögen, neben den Pflichtteilen, so weitergegeben wird, wie Sie es sich wünschen. In einem Testament oder einem Ehevertrag können Sie Ihre Wünsche festhalten. Wir unterstützen Sie dabei, Streit unter den Erben zu umgehen und höhere Erbschaftssteuern zu vermeiden.